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第二 信托投资公司的经营与业务管理（第2页）

3。受托人应当谨慎管理信托财产

委托人将财产交付信托，是基于对受托人“人格和能力”的双重信赖。正是基于这种双重信赖，受托人必须忠诚尽力管理其信托财产。

受托人在投资之前，应对投资对象的安全性与获益性进行调查、论证与度量。如委托人未尽职或未尽适当的注意而草率做出投资决定，或调查、论证与度量显示不能投资时，仍决定进行该项投资，则必须对投资所致损失负赔偿责任。

4。加强计划平衡管理，维护信托财产安全

信托业务运营要有计划，资金来源与运用要自求平衡，这是开展信托业务加强计划管理并严格管控的内在要求。同时，维护信托财产的安全，是代人理财的先决条件。如果不能保证信托财产的完整，信托机构将不能取信于社会，其业务规模也将无法可持续发展。由此而言，维护信托财产的安全，是对金融信托业的基准要求，也是必须坚守的经营原则之一。

二、信托投资公司的战略规划、管理模式、管理循环与责任中心制

（一）信托投资公司的战略规划

信托投资公司在经营中应制定战略规划，并建立和完善为实现这一规划而必须采取的营销方案、组织结构、人力资源政策、信用与风险管理体系以及内部控制措施等，为其进行战略管理提供支撑和依据。战略规划解决的是关于企业整体性的、宏观性的问题，在竞争的环境中制定战略规划对于企业的不断发展是至关重要的。信托投资公司经常处在不稳定、难以预测的市场环境中，如果没有制定一个完善的、可行的战略或是全面的经营和财务计划，信托投资公司很难得以可持续发展。在存在多种需求的市场环境下，制定一项战略规划和建立一套全面的经营计划系统对于信托投资公司开拓金融市场具有重要意义。

信托投资公司制定的战略规划要依据面临的国际形势、金融和社会生态环境、经营条件、存在的问题等要素变化，及时做出相应的反馈。由于金融市场总是处于波动之中，因而信托投资公司一般会相应制定五年到十年的战略规划，并将其纳入企业整个管理程序的核心。

一般而言，信托投资公司在制定战略规划时应该考虑以下因素：对公司发展方向的定位，企业发展规模的判断；对公司长期财务目标的陈述；预测市场的发展趋势以及可以影响到市场发展趋势的因素；信托投资公司经营的法律、法规和政策支撑；市场的竞争能力，包括市场占有份额、服务质量和关联成本；其他决定在市场中成功的因素，如服务质量、服务定价、分支机构的扩张和网络化、信用能力、金融创新、市场营销以及公司的企业文化建设等。

（二）信托投资公司的管理模式

1。信托投资公司以岗位为基础的管理

信托投资公司是人和物的结合体，其管理可以从物的角度和从人的角度来进行。从物的角度出发，信托投资公司管理可分为市场营销、新产品开发、技术管理、设备管理、质量管理、财务管理、人力资源管理、行政管理和信息管理等各种专业管理，这种管理机制是以物为核心，即人依托着事物。从人的角度出发，信托投资公司管理以岗位为基础来构建，规定每个岗位操持什么事项以及这些事项如何运作，这种管理机制是以人为本的。以岗位为基础来构建企业运行机制不是对按专业来建立运行机制的简单否定，而是深层次地完善与发展。从本质上说，岗位基础整合管理模式有以下三个特点。

●将所有的职能管理进行功能分解，分解成具有岗位性的作业。在此基础上，将所有的作业分解到每个岗位，做到分工明确。

●为每个岗位的每项作业确定作业程序和方法，在作业程序和方法中，侧重解决岗位之间的协调；通过作业流程，将各职能、各岗位协调起来。有了统一的流程协调机制，就能实现分工基础上的和谐与顺畅。

●从操作文件上来说，有岗位规范和专业规范。岗位规范以岗位为对象来建立，它确定每个岗位的作业内容、作业程序和作业方法，解决了职能之间、岗位之间的分工和协调问题。专业规范是在岗位规范的基础上，合并同类项而形成的，它要求每类职能管理都要有全局观念，形成每项职能管理的全流程，解决了岗位和职能之间的内在统一。

2。信托投资公司以业务流程为基础的管理

流程基础整合就是通过业务流程将公司各部门、各职能和各岗位的运作有机地融为一体，通过标准化体系，使各部门、各岗位之间实现有效连接。流程基础整合的关键是明晰分工基础上的流程标准化，即确定其行动的程序和方法。标准化就是通过协调、以制度的形式达到系统整体功能最佳的统一与简化，它是建立运行机制的一种广为使用的模式。

而管理标准化是以信托投资公司的技术及经营管理等方面在管理上需要协调统一的事项为对象，组织制定和实施管理标准与工作标准的活动，它是信托投资公司标准化的灵魂，涉及管理标准和工作标准两个体系。

●所谓“管理标准”就是对管理上需要协调统一的事项所制定的规范，它按各种不同的管理工作内容而分别制定。不同的管理标准由于它们隶属于不同的管理子系统，必须是针对不同的管理工作且应满足不同的管理要求。任何一项管理标准均由管理业务、管理程序、管理方法和管理成果的评价与考核四个要素构成。

●所谓“工作标准”就是对每个岗位工作的内容、方法和质量要求所做的规定。按岗位制定的工作标准一般包括岗位责任、工作程序和工作方法、业务分工与业务联系方式、职责和权限、质量要求与定额、岗位人员的基本技能要求、检查和考核办法七方面内容。

3。信托投资公司的数量化管理

数量化管理是以量化指标为基础的管理模式，它包括主要管理事项模型化管理、管理结果数量化和管理过程数量化三个层面。

●主要管理事项模型化管理。从信托投资公司整体管理来说，主要管理事项包括：信托投资公司战略、信托投资公司治理和信托投资公司组织结构。对这些事项进行模型化管理就是要分别为这些事项建立数学模型，根据建立的数学模型对这些事项进行管理。

●管理结果数量化。就是将信托投资公司作为一个整体的管理结果用数量化的指标体系反映出来。显然，不同的信托投资公司总体战略会有不同的要求，从而也会产生不同的结果。所以，管理结果数量化实际上是通过企业整体预算来实现的，预算值就是整体管理结果的要求值，预算执行结果就是整体管理结果的实际值。

●管理过程数量化。通过数量化的指标，将信托投资公司整体状况表现出来。根据信托投资公司整体管理的内容，整体管理过程指标包括：总体战略管理过程指标、信托投资公司治理过程指标和组织管理过程指标。

案例说明：《岗位数量化管理与岗位管理过程数量化》

岗位管理结果数量化就是用一些数量化指标将各个岗位的作业结果反映出来。岗位管理结果数量化指标设计应遵循：数量化指标要与岗位功能相匹配，全面考虑突出重点，分类设置即区分基本作业、辅助作业和创新作业不同性质的作业。

岗位管理过程数量化就是以数量化指标来反映岗位的作业过程，即对岗位作业过程的具体内容进行要素计分。计分的具体步骤与方法如下：

○设定一个总分值，一般定为100分。

○根据每项作业要求的重要性，分别确定不同的分值，其和是设定的总分，即100分。

○评价人员定期按以下公式计算岗位作业过程相符程度：C=（100-D÷T）×100%。式中：C表示岗位作业过程相符程度；D表示评价期扣分总数；T表示评价期的天数。

总之，对管理模式应该根据自身的实际情况加以选择。没有一种模式是最好的，关键是它们之间的相互配合，会在不同时间或空间突出其中某一种模式的特征。其最终目的都是为了提高信托投资公司的经营管理效率，防止公司资源的浪费，并更好地发挥其管理职能。